数字やお金の話が苦手でも大丈夫ですか？

はい、大丈夫です。細かい家計簿がなくても構いません。大まかな収入・支出・貯蓄額が分かれば、こちらで整理のお手伝いをします。

夫や親と一緒に相談に参加してもいいですか？

もちろん可能です。はじめはお一人で、その後にご家族と一緒に２回目の相談をされる方もいらっしゃいます。

当事務所は金融商品・保険の販売を行っておりません。特定の商品を勧めたり、販売したりすることはありませんのでご安心ください。

はい、Zoom等を利用したオンライン相談で完結できます。データや資料はメール等でお送りいたします。

４０代になると、
老後資金・住宅ローン・教育費・親のこと…と、「この先のお金」について考える場面が少しずつ増えてきます。

ただ、

という声をよく聞きます。

このライフプラン相談では、
あなたの今の暮らしとこれからの希望をお伺いしながら、２０〜３０年先までの「お金の流れ」を一緒に見える化していきます。

「なんとなく不安」な状態から、「ここをこうすれば何とかやっていけそう」に変えていくことが目的です。

老後までに、どのくらいのお金が必要になりそうか
→ 公的年金・生活費・医療費・住まいの費用などを整理し、「ざっくり、あといくら準備しておきたいか」を一緒に確認します。
今のままの貯蓄・運用ペースで足りるのか足りないのか
→ 現状の収入・支出・貯金額から、将来の残高イメージを作ります。
教育費や住宅ローンと、老後資金のバランス
→ 「どの時期にお金が多く必要になるか」を見える化します。
親のお金・介護・相続と、自分のライフプランとの関わり
→ 親の住まいや介護、相続のときの費用など、ライフプランの中でどのように意識しておくとよいかを整理します。
今からできる“ちょうどいい対策”の方向性
→ 極端な節約やリスクの高い投資ではなく、「無理なく続けられる工夫」を一緒に考えます。

STEP１　事前アンケート（メール）: 事前に、現在のご状況や気になっていることを簡単なシートでお伺いします。家計簿がなくても大丈夫です。分かる範囲での記入で構いません。

STEP２　ヒアリング（約６０〜９０分）: オンライン（Zoom等）または対面で、
・今の暮らし方
・これからの希望（住まい・仕事・家族・親のことなど）
・お金に関する不安
をお聞きしながら、ライフプランの前提条件を一緒に決めていきます。

STEP３　ライフプラン表の作成・説明: お伺いした内容をもとに、将来の収入・支出・貯蓄残高のイメージを「ライフプラン表」にまとめ、画面共有や資料を使いながら分かりやすくご説明します。

STEP４　改善ポイントと“ちょうどいい対策”のご提案: ライフプラン表を見ながら、「このままで大丈夫そうなところ」「少し調整したいところ」を確認し、毎月の貯蓄ペース、保険や投資の考え方、大きな支出（住宅・車・リフォームなど）の考え方などについて、「今日からできる具体的な一歩」を一緒に決めていきます。

STEP５　アフターフォロー（ご希望の方）

相談後、１ヶ月以内にメールで追加のご質問をいただけます。ライフプラン表の見直しや、親の相続とのつながりについてのご相談も可能です。