これから２０〜３０年の
「お金の見通し」を一緒に見える化します
このライフプラン相談でできること
４０代になると、
老後資金・住宅ローン・教育費・親のこと…と、
「この先のお金」について考える場面が少しずつ増えてきます。
ただ、
- 何から考えればいいのか分からない
- ネットで調べても、自分に当てはめるのが難しい
- 誰かに相談したいけれど、まとまっていなくて話しづらい
という声をよく聞きます。
このライフプラン相談では、
あなたの今の暮らしとこれからの希望をお伺いしながら、
２０〜３０年先までの「お金の流れ」を一緒に見える化していきます。
「なんとなく不安」な状態から
「ここをこうすれば何とかやっていけそう」に変えていくことが目的です。
こんな４０代の方に向いています
- 一人暮らし・独身で、老後のお金が自分ごとになってきた
- 親が７０代・８０代になり、介護や相続のお金も気になり始めた
- 貯金やつみたて投資はしているが、このままで足りるのか不安
- 家計簿が続かない／数字は苦手だが、ざっくりの見通しは把握しておきたい
※「今すぐ何か大きな決断をしたい」よりも、
「そろそろ真剣に考え始めたい」という方に特に向いている相談です。
ライフプラン相談で分かること
- 老後までに、どのくらいのお金が必要になりそうか
→ 公的年金・生活費・医療費・住まいの費用などを整理し、
「ざっくり、あといくら準備しておきたいか」を一緒に確認します。 - 今のままの貯蓄・運用ペースで足りるのか足りないのか
→ 現状の収入・支出・貯金額から、将来の残高イメージを作ります。 - 教育費や住宅ローンと、老後資金のバランス
→ 「どの時期にお金が多く必要になるか」を見える化します。 - 親のお金・介護・相続と、自分のライフプランとの関わり
→ 親の住まいや介護、相続のときの費用など、
ライフプランの中でどのように意識しておくとよいかを整理します。 - 今からできる“ちょうどいい対策”の方向性
→ 極端な節約やリスクの高い投資ではなく、
「無理なく続けられる工夫」を一緒に考えます。
ライフプラン相談の進め方
- STEP１ 事前アンケート（メール）
- 事前に、現在のご状況や気になっていることを簡単なシートでお伺いします。
家計簿がなくても大丈夫です。分かる範囲での記入で構いません。
- STEP２ ヒアリング（約６０〜９０分）
- オンライン（Zoom等）または対面で、
・今の暮らし方
・これからの希望（住まい・仕事・家族・親のこと など）
・お金に関する不安
をお聞きしながら、ライフプランの前提条件を一緒に決めていきます。
- STEP３ ライフプラン表の作成・説明
- お伺いした内容をもとに、将来の収入・支出・貯蓄残高のイメージを「ライフプラン表」にまとめ、画面共有や資料を使いながら分かりやすくご説明します。
- STEP４ 改善ポイントと“ちょうどいい対策”のご提案
- ライフプラン表を見ながら、
「このままで大丈夫そうなところ」「少し調整したいところ」を確認し、毎月の貯蓄ペース、保険や投資の考え方、大きな支出（住宅・車・リフォームなど）の考え方などについて、「今日からできる具体的な一歩」を一緒に決めていきます。
STEP５ アフターフォロー（ご希望の方）
相談後、１ヶ月以内にメールで追加のご質問をいただけます。
ライフプラン表の見直しや、親の相続とのつながりについてのご相談も可能です。
イーウィル行政書士事務所のライフプラン相談の特徴
- ４０代に特化
→ 「４０代・独身で働く女性」「４０代子育て世代」など、
同世代のお悩みに絞っているため、話が通じやすい・伝わりやすい相談です。 - 相続・親のこともセットで考える
→ 単なる老後資金のシミュレーションではなく、
親のお金・介護・相続のことも、ライフプランの中に織り込みながら整理します。 - 売り込みをしない中立的な立場
→ 特定の金融商品や保険を販売する立場ではないため、
商品の提案・勧誘は行いません。安心してご相談ください。 - 行政書士＋FPの視点からサポート
→ 法律・手続きとお金の両面から、現実的なプランを一緒に考えます。
料金と相談時間について
ライト相談プラン（１回完結）
- 所要時間：６０〜９０分
- 内容：ヒアリング＋ざっくりした将来の収支イメージ共有＋方向性のアドバイス
- 料金：５,５００円（税込）
しっかり相談プラン
- 所要時間：初回６０〜９０分＋後日フィードバック３０〜６０分
- 内容：
- ヒアリング
- ライフプラン表の作成（データお渡し）
- 改善ポイントのご提案
- メールでのアフターフォロー（１ヶ月）
- 料金：１１,０００円（税込）
※料金は目安です。実際には、ご相談内容に応じて事前にお見積りをお出しします。
※オンライン相談の場合のお支払方法（振込等）については、お申し込み時にご案内いたします。
よくあるご質問
- 数字やお金の話が苦手でも大丈夫ですか？
はい、大丈夫です。細かい家計簿がなくても構いません。
大まかな収入・支出・貯蓄額が分かれば、こちらで整理のお手伝いをします。
- 夫や親と一緒に相談に参加してもいいですか？
もちろん可能です。はじめはお一人で、
その後にご家族と一緒に２回目の相談をされる方もいらっしゃいます。
- 投資商品や保険を勧誘されることはありませんか？
当事務所は金融商品・保険の販売を行っておりません。
特定の商品を勧めたり、販売したりすることはありませんのでご安心ください。
- 遠方に住んでいるのですが、オンラインだけで完結できますか？
はい、Zoom等を利用したオンライン相談で完結できます。
データや資料はメール等でお送りいたします。
ライフプラン相談のお申し込み方法
下記のメール、LINEのいずれかから、
「ライフプラン相談希望」とお書き添えください。
日程調整のうえ、事前アンケートフォームまたはメールをお送りします。
当日、オンラインまたは対面にてご相談を行います。
３０秒で入力完了！！
初回相談、無料で承ります
スマホはワンクリック！！
PCはQRコードが出ます